Ni un dólar de QvaPay para el régimen comunista sancionado
Sentinel revisa a cada parte de cada flujo en las listas de sanciones del mundo antes de que se mueva un dólar.
Tim Parsa · Cofundador y CCO, QvaPay · 26 de mayo de 2026 · 4 min de lectura Suscribirse
La regla que hace posible a QvaPay es simple: nunca le pagamos al Estado cubano y nadie vinculado a él obtiene una cuenta. Sentinel la hace cumplir. Revisa a cada titular, contraparte, par y beneficiario en la Lista SDN de OFAC, la Lista Restringida de Cuba del Departamento de Estado, los funcionarios prohibidos y miembros del Partido que señalan las normas sobre Cuba, además de las listas de la ONU, la UE y el Reino Unido. Aplica coincidencia aproximada a las grafías, porque los nombres cubanos son largos y las listas no son uniformes. Tras cada actualización de las listas, vuelve a revisar a todos. Una posible coincidencia queda retenida para nuestro oficial de cumplimiento; una confirmada se bloquea y se reporta a OFAC. Pruébalo en sdn.qvapay.com ↗.
| Flujo | Legítimo | Actor malicioso y qué hace Sentinel |
|---|---|---|
| Remesas | Una familia envía dinero a casa cada mes. | El destinatario es un alto funcionario cubano. Coincide con la lista de funcionarios prohibidos: nunca recibe el pago y la cuenta queda restringida. |
| Cuentas empresariales | Un taller privado presenta su solicitud con sus dos dueños. | Un “dueño” es testaferro de un conglomerado de la Lista Restringida. La cuenta nunca se abre. |
| Exportaciones | Una panadería le paga a un exportador de EE. UU. por un horno. | El consignatario es un importador estatal bloqueado. Pago detenido y reportado a OFAC. |
| Cripto | Un remitente paga en USDC desde una billetera personal. | La dirección está en la Lista SDN. Nunca se acredita: se bloquea y se reporta a OFAC. |
En Uphold y Airtm, la verificación contra listas de sanciones dependía de la lista de un proveedor, el cotejo de un proveedor y analistas que descartaban falsos positivos uno por uno. Ahora las listas, el cotejo y el registro son nuestros, y cada caso que resolvemos afina las reglas.
Una tecnología de verificación contra listas de sanciones creada por talento cubano y operada bajo la ley de EE. UU. mantiene cada dólar en manos de quienes construyen la economía privada de Cuba. Ese canal puede crecer al ritmo por persona de República Dominicana y más allá.
Cada flujo de este artículo se revisa en listas en ambos extremos, para que los dólares lleguen a familias y negocios privados, nunca al Estado.
| Flujo | Cómo lo hacemos crecer | Tecnología de EE. UU. y talento cubano |
|---|---|---|
| Remesas Permitido · 31 CFR §515.570 (remitentes en EE. UU.) | Promoción por caso de uso a la diáspora en Miami y más allá; cada remitente y destinatario, revisado en listas. | Los dólares de la diáspora se convierten en capital de trabajo para las familias y los negocios privados que crean. |
| Cuentas empresariales MIPYME Posición de QvaPay · pendiente ante la OFAC (caso CU-2025-1426925-1) | Cuentas MIPYME promovidas por caso de uso, con apoyo desde nuestra sede en Miami; financiamiento para compradores cubanos cuando OFAC lo aclare. | Los emprendedores cubanos compran equipos y software de EE. UU. y operan sus empresas en dólares. |
| Exportaciones de EE. UU. por Florida Exportación permitida (§515.533) · pago desde un saldo cubano: lectura de QvaPay, pendiente ante la OFAC | Un centro logístico en Florida, cerca de los fabricantes y distribuidores de EE. UU. a los que pagamos. | Fabricantes y distribuidores de EE. UU. venden a talleres, fincas y clínicas en Cuba, primero lo hecho en EE. UU. |
| Fondeo y retiros cripto Fondos propios, direcciones revisadas · retiros de personas en Cuba: pendiente ante la OFAC | USDC desde y hacia billeteras revisadas en listas, liquidado por Crypto Teller. | Los cubanos guardan dólares en el teléfono, como el resto de internet. |
El potencial. Las remesas a Cuba suman, según las estimaciones, entre 1100 y 2000 millones de dólares al año (2024). Al ritmo por persona de República Dominicana, Cuba recibiría unos 9800 millones, entre cinco y nueve veces la cifra actual. Para servir a ese mercado construimos QvaPay.
| Mercado | Cuba hoy | Cuba al ritmo por persona de RD |
|---|---|---|
| Remesas recibidas | 1100–2000 millones 2024, las estimaciones varían | 9800 millones Total RD 11 900 millones (2025) |
Un escenario, no un pronóstico. República Dominicana recibió 11 900 millones de dólares en remesas en 2025 con 11,4 millones de habitantes, unos 1040 dólares por persona; a ese ritmo, los 9,43 millones de habitantes de Cuba recibirían unos 9800 millones al año, entre cinco y nueve veces la cifra actual. Método y fuentes.
Ningún banco de EE. UU. aceptó como cliente a un emprendedor cubano bajo la norma de 2024, porque OFAC nunca fijó un estándar de debida diligencia. La autorización legal vale poco si los intermediarios no actúan en consecuencia. En cubanew.com ↗
Fuentes
- OFAC, Sanctions List Search ↗
- Departamento de Estado de EE. UU., Lista Restringida de Cuba ↗
- QvaPay Sentinel, demostración pública de verificación ↗
- QvaPay, programa AML/BSA y página de transparencia ↗
- Periódico Cubano, el sector privado de Cuba importó casi 1200 millones de dólares en el primer semestre de 2025 ↗
Si te sirvió, pásalo a alguien que construye en Cuba.