Cribar a toda parte vinculada al régimen — no solo a la lista de la OFAC

QvaPay Sentinel es una API pública de cribado de sanciones — en vivo en sdn.qvapay.com — que coteja nombres, entidades y billeteras de criptomonedas contra la lista SDN de la OFAC. Y va más allá de lo que la OFAC exige: suma fuentes propias del régimen cubano que Washington nunca ha designado, para capturar a la persona vinculada al régimen antes de que aparezca en una lista de sanciones.

Por qué el cribado no es negociable

Las sanciones de la OFAC son de responsabilidad objetiva: un solo pago a una parte bloqueada es una violación aunque no lo supieras. La obligación abarca nombres, entidades y direcciones de criptomonedas, e incluye a cualquier empresa participada en ≥50 % por una parte bloqueada (la regla del 50 %). En Cuba, el riesgo real es el nexo con el régimen — y muchos operadores del régimen aún no están en ninguna lista de la OFAC.

Lo que la OFAC exige cribar

Cómo QvaPay va más allá de la OFAC

Cuatro fuentes en una sola llamada. La OFAC es el piso; las tres fuentes del régimen son la ventaja — capturan a los afiliados que la OFAC aún no ha listado.

El cribado de nombres es difuso — tolera errores de tecleo, orden de palabras, acentos y transliteraciones (busca “lazaruz grupo” y encuentra Lazarus Group). El de cripto es exacto. Está diseñado para refrescarse a diario.

Qué cubre Sentinel

• ✓ Cobertura más amplia que la OFAC: sanciones + tres fuentes del régimen en una llamada.
• ✓ Nombres, entidades y direcciones cripto — las tres, no solo nombres.
• ✓ Coincidencia difusa que aguanta errores, acentos y transliteraciones.
• ✓ Diseñada para refrescarse a diario; construida por un equipo cubano que conoce el terreno.

Información de producto, no asesoría legal. El cribado de cumplimiento debe cotejar las fuentes oficiales en vivo de la OFAC/Departamento de Estado. Relacionado: Cumplimiento · Legal