⚠ CUMPLIMIENTONo es asesoría legal, fiscal ni de inversión, ni autorización para ninguna transacción. Las sanciones de EE. UU. (las Regulaciones de Control de Activos Cubanos, 31 CFR Parte 515) restringen fuertemente —y en la mayoría de los casos prohíben— las operaciones entre personas de EE. UU. y Cuba, incluida cualquier forma de inversión o capital accionario en una empresa cubana. Las reglas son complejas, dependen de los hechos y cambian; nada en este sitio constituye una determinación de que una transacción sea legal. Estructura cualquier operación relacionada con Cuba solo con asesoría cualificada de sanciones OFAC.

La postura legal — una característica, no letra pequeña

Cumplimiento

Una persona estadounidense no puede transferir dinero a la infraestructura estatal cubana — puertos, energía, agua, ferrocarriles, refinerías, grandes hoteles, industria estatal — y no toma capital accionario en las MIPYMEs cubanas. Lo que es legal es apoyar al sector privado independiente con licencia mediante remesas y pagos autorizados por OFAC (31 CFR §515.570, §515.578, §515.542) canalizados a través de QvaPay. Este sitio está construido para que la línea se aplique en el código: un botón de Apoyo solo puede aparecer en las 6 entradas del sector privado que superan cada verificación.

Aplicado en el código

Un único motor de cumplimiento decide cada CTA: canSupport() devuelve true solo cuando un activo es privado + una entrada de tipo 'oportunidad' etiquetada support_via_qvapay Y su contraparte controladora supera la Cuba Restricted List (236 entidades), la lista OFAC SDN y la Prohibited Accommodations List (429 hoteles). La compilación falla si algún registro establece investable_us=true (no existe vía de capital accionario) o contradice esto.

La vía en sí

QvaPay — transparencia legal y regulatoria ↗

El apoyo fluye por los rieles de pago de QvaPay, así que el cumplimiento de la propia vía importa. QvaPay publica directamente su licenciamiento y su transparencia legal y regulatoria.

Autoridades legales

31 CFR 515.201(c)

Anti-evasion — any transaction that evades or avoids, has the purpose of evading or avoiding, causes a violation of, or attempts to violate the embargo prohibitions is independently prohibited. Structuring around the embargo is itself a violation.

31 CFR 515.209

Cuba Restricted List prohibition — bars most direct financial transactions with entities/subentities on the State Department's Cuba Restricted List (CRL), which are determined to be controlled by or to benefit the Cuban military, intelligence, or security services (e.g., GAESA and its affiliates).

31 CFR 515.340

Defines 'independent private sector entrepreneur' (effective May 29, 2024, replacing 'self-employed individual'): a Cuban national who is NOT a prohibited Government of Cuba official (515.337) or prohibited Communist Party member (515.338), and who is an owner (including a cuentapropista) or employee of a small private business/cooperative/sole proprietorship of up to 100 employees; an independent contractor/consultant; a small farmer who owns land; a small usufruct farmer; or a private cooperative/small business of up to 100 employees owned only by such individuals. This is the gating definition for the private-sector general licenses.

31 CFR 515.582

Authorizes persons subject to U.S. jurisdiction to engage in all transactions, including payments, necessary to import certain goods and services produced by independent Cuban entrepreneurs, as set out on the State Department's Section 515.582 List. Requires documentary evidence of the entrepreneur's independent (non-state-owned/controlled) status.

31 CFR 515.542

Authorizes all transactions, including payments, incident to mail and telecommunications services involving Cuba — data, telephone, internet connectivity, radio/TV, news wire feeds, roaming agreements, satellite transmissions — and contracts with telecom providers serving particular individuals in Cuba (excluding prohibited officials/Party members).

31 CFR 515.578

Authorizes export/reexport from the U.S. to Cuba of services incident to internet communications (messaging, email, social networking, web hosting, domain registration, video conferencing, e-learning, etc.) and supporting services (software design, IT management, cloud-based services), and authorizes importation of Cuban-origin software.

El desglose legal completo

Para evitar duplicación, el mapa de los dos regímenes (sanciones estadounidenses vs. ley cubana), cada licencia general habilitante, Helms-Burton Título III/IV, y la cronología 2025–2026 viven en la página Legal; el riesgo de propiedad confiscada está mapeado en Reclamaciones.

Barreras que bloquean el lanzamiento

✓ Sin vía de capital accionario: ningún activo tiene investable_us=true. La participación estadounidense es únicamente apoyo de remesas/pagos.
✓ Sin CTA de Apoyo en ningún lugar sobre activos de Capa-2 / estatales / empresa mixta / Restricted-List / SDN / confiscados.
✓ Verificación de OFAC SDN + Cuba Restricted List + CPAL en cada contraparte (aquí se cruzan automáticamente).
✓ Destinatario = entidad privada independiente ≤100 empleados, no vinculada al régimen, documentada.
✓ Ruta de liquidación comprobada para evitar GAESA / bancos estatales / FINCIMEX.
✓ Sin nexo con propiedad confiscada (Helms-Burton) en ningún acuerdo apoyado.
✓ Apoyo canalizado únicamente por vías autorizadas por OFAC (§515.570 / §515.578 / §515.542); con visto bueno de asesoría legal de OFAC.
✓ Divulgaciones en /invest y en cada página de oportunidad.
✓ Cero pagos o incentivos a funcionarios o entidades del régimen (FCPA + sanciones).

Investigación y diseño de producto, no es asesoría legal. Constituye el fondo y cualquier transacción con Cuba únicamente con asesoría legal de sanciones de OFAC y asesoría legal de valores. La verificación debe usar las fuentes en vivo de OFAC/State — las listas incorporadas en este sitio son instantáneas fechadas (ver Datos).