Cumplimiento

Una persona estadounidense no puede transferir dinero a la infraestructura estatal cubana, y ninguna licencia general le permite tomar capital accionario en una MIPYME cubana. El CACR enmarca el apoyo al sector privado como remesas (§515.570, incl. (g)(3) apoyo a emprendedores del sector privado independiente) más carriles más estrechos de importación e internet/telecom. Este sitio aplica esa línea en código y copy: sin botones de capital accionario, sin vía de dinero a activos estatales, y sin afirmar que alguna transferencia esté autorizada. Ve cómo funciona el carril de apoyo.

• ✓ Sin vía de capital accionario — ninguna persona estadounidense toma una participación de propiedad en una empresa cubana bajo una licencia general. El apoyo tiene forma de remesa/pago, no de valores.
• ✓ Un CTA de Apoyo nunca aparece sobre activos estatales, militares, de empresa mixta, de la Restricted List, SDN o confiscados — solo si el motor de cumplimiento marca una entrada como apoyable (hoy: ninguna en el mapa; el carril se explica en /support).
• ✓ Las contrapartes deben cribarse contra la lista SDN de OFAC, la Cuba Restricted List y (cuando corresponda) la Prohibited Accommodations List.
• ✓ Los destinatarios elegibles son emprendedores del sector privado independiente bajo §515.340 — no funcionarios del gobierno ni miembros del Partido prohibidos (una clase que el NSPM-5 ordenó a la OFAC ampliar).
• ✓ El riel no debe correr sobre los rieles de la banca estatal cubana ni de los procesadores autorizados por el régimen — el modelo peer-to-peer (P2P) de primera/última milla de QvaPay, salvado por agentes de cambio cubanos independientes, está diseñado para esto, no una garantía para cualquier ruta de terceros.
• ✓ La EO 14404 (1 de mayo de 2026; 91 FR 25061) superpone un programa de sanciones secundarias sobre el CACR, pero su Sección 2(b) preserva expresamente la actividad autorizada por la parte 515 — así que las licencias generales del sector privado siguen vigentes. Lo que cambió: el conjunto de personas bloqueadas se amplió (energía, defensa, metales y minería, servicios financieros, seguridad + funcionarios del régimen), y los bancos extranjeros arriesgan sanciones secundarias por facilitar transacciones para personas bloqueadas. Mantente a salvo cribando a cada parte y con receptores genuinamente independientes — nunca una entidad designada/estatal/ligada a GAESA/MININT/MINFAR ni cuya propiedad sea 50%+ de una persona bloqueada (Regla del 50% de la OFAC).
• ✓ Ninguna actividad apoyada debe tener nexo con propiedad confiscada (Helms-Burton).
• ✓ Cita las licencias por alcance: §515.570 remesas (incl. (g)(3) apoyo al sector privado), §515.582 pagos ligados a importación, §515.578 / §515.542 internet/telecom — no una GL fusionada de 'pagar a cualquiera'.
• ✓ Las divulgaciones de cumplimiento aparecen en la página de Apoyo y en las páginas de oportunidad; nada en este sitio autoriza una transacción.
• ✓ Cero pagos o incentivos a funcionarios o entidades del régimen (FCPA y sanciones).

Investigación y diseño de producto, no es asesoría legal. Estructura cualquier transacción orientada a Cuba solo con asesoría de sanciones OFAC (y de valores si se agrupa capital). El cribado debe usar las fuentes en vivo de OFAC/State — las listas incorporadas en este sitio son instantáneas fechadas (ver Datos).